AIA Elite Income Prestige: ข้อมูลผลิตภัณฑ์ UL
ข้อมูล AIA Elite Income Prestige ประกันชีวิตควบการลงทุน Unit-Linked จ่ายเบี้ย 5 ปี เบี้ยขั้นต่ำ 500,000 Auto-Redemption จากกองทุน Allianz คุ้มครอง 110%
ข้อมูลในบทความนี้รวบรวมจากแหล่งทางการของ AIA เพื่อประโยชน์ในการศึกษาเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้เป็นการรับประกันผลตอบแทนในอนาคต · ผลตอบแทนกองทุนเป็นสกุล USD, ผลตอบแทนจริงในสกุล THB ขึ้นอยู่กับอัตราแลกเปลี่ยน
AIA Elite Income Prestige คืออะไร
AIA Elite Income Prestige เป็นประกันชีวิตควบการลงทุน (Unit-Linked) กลุ่ม Prestige ที่ลงทุนผ่านกองทุน AIA Global Active Income Fund (AIA-GAIF) มี Auto-Redemption สร้างโอกาสรับรายได้สม่ำเสมอ จ่ายเบี้ย 5 ปี คุ้มครองชีวิต 110% ของเบี้ยที่ชำระ
เปิดขาย 25 กันยายน 2568
| รายการ | ข้อมูล |
|---|---|
| ประเภท | Unit-Linked (ประกันชีวิตควบการลงทุน) |
| กลุ่ม | Prestige (ลูกค้าสินทรัพย์สูง) |
| จ่ายเบี้ย | 5 ปี (Regular Premium) |
| เบี้ยขั้นต่ำ | 500,000 บาท/ปี |
| เบี้ยสูงสุด | 50 ล้านบาท/ราย (รวมทุกช่องทาง) |
| คุ้มครองชีวิต | 110% ของเบี้ยหลักที่ชำระแล้วทั้งหมด |
| ตรวจสุขภาพ | ไม่ต้อง (GIO เฉพาะด้านสุขภาพ, การพิจารณาการเงินปกติ) |
| Premium Charge | ไม่มี (0%) สำหรับเบี้ยหลัก |
(ข้อมูลจาก AIA Training Slide Sep 2025)
6 ผลประโยชน์หลัก
| # | ผลประโยชน์ | รายละเอียด |
|---|---|---|
| 1 | จ่ายเบี้ย 5 ปี | RP ขั้นต่ำ 500,000 บาท/ปี |
| 2 | โอกาสรับรายได้ Auto-Redemption | จากกองทุน AIA-GAIF, อัตราปัจจุบัน 3.0-4.5%/ปี (ไม่รับประกัน) |
| 3 | Performance Bonus 0.25%/ปี | ของมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนเบี้ยหลัก, จ่ายรายเดือน, เริ่มหลังปีที่ 9 |
| 4 | คุ้มครองชีวิต 110% | ของเบี้ยหลักที่ชำระแล้วทั้งหมด |
| 5 | รับมูลค่ารับซื้อคืน | ณ วันครบกำหนดสัญญา |
| 6 | ไม่ต้องตรวจสุขภาพ (GIO) | Guaranteed Issue เฉพาะด้านสุขภาพ |
(ข้อมูลจาก AIA Training Slide p.4)
กองทุน AIA-GAIF
| องค์ประกอบ | สัดส่วน | ผู้จัดการกองทุน | ผลตอบแทนเฉลี่ย (USD) | ระยะเวลา |
|---|---|---|---|---|
| Allianz Income and Growth | 90% | Allianz Global Investors | 8.8%/ปี | ต.ค. 2012 (153 เดือน) |
| AIA Equity Income | 10% | Wellington Management | 10.5%/ปี | ก.ย. 2020 (18 ไตรมาส) |
Auto-Redemption: 3.0-4.5% ต่อปี (ณ ข้อมูลปัจจุบัน)
ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้เป็นการรับประกันผลตอบแทนในอนาคต · อัตรา Auto-Redemption ไม่ได้รับประกัน เปลี่ยนแปลงได้ตามดุลพินิจผู้จัดการกองทุน · กองทุนลงทุนใน USD ไม่ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน (FX unhedged)
(ข้อมูลจาก AIA Training Slide p.6-7, p.17-18)
Performance Bonus
| เงื่อนไข | รายละเอียด |
|---|---|
| อัตรา | 0.25%/ปี ของมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนเบี้ยหลัก |
| เริ่มจ่าย | หลังกรมธรรม์มีผลบังคับ 9 ปี (จ่ายรายเดือน) |
| เงื่อนไข | ชำระเบี้ยหลักครบทุกงวด + ไม่เคยลดจำนวนเบี้ย |
| หากไม่ครบเงื่อนไข | สิทธิ์สิ้นสุดถาวร |
(ข้อมูลจาก AIA Training Slide p.8-9)
คุ้มครองชีวิต (Death Benefit)
จ่ายจำนวนที่มากกว่าระหว่าง:
- A) 110% ของเบี้ยหลักที่ชำระแล้วทั้งหมด − จำนวนที่ถอน (ถ้ามี)
- B) มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนเบี้ยหลัก + 10% ของเบี้ยหลักที่ชำระ
รวมกับมูลค่ารับซื้อคืนของเบี้ยเพิ่มเติมพิเศษ (ถ้ามี)
(ข้อมูลจาก AIA Training Slide p.10-11)
ข้อควรรู้ก่อนตัดสินใจ
| ข้อควรรู้ | รายละเอียด |
|---|---|
| Prestige tier | เบี้ยขั้นต่ำ 500,000 บาท/ปี |
| ความเสี่ยง FX | กองทุนลงทุนใน USD ไม่ป้องกันอัตราแลกเปลี่ยน |
| Auto-Redemption ไม่รับประกัน | อัตราเปลี่ยนแปลงตามดุลพินิจผู้จัดการกองทุน |
| ไม่การันตีเงินต้น | เป็นกองทุนรวม มูลค่าหน่วยลงทุนอาจลดลง |
| Performance Bonus มีเงื่อนไข | ต้องชำระเบี้ยครบ + ไม่ลดเบี้ย + ≥9 ปี, สิทธิ์สิ้นสุดถาวรถ้าไม่ครบ |
| หลังปีที่ 5 ไม่มีเบี้ยเข้า | หน่วยลงทุนอาจลดจาก Auto-Redemption + COI |
| ไม่แนบ Health UDR | ไม่สามารถแนบ Health Happy-UDR หรือ H&S-UDR ได้ |
คำถามที่พบบ่อย
Q: AIA Elite Income Prestige คืออะไร?
A: เป็นประกันชีวิตควบการลงทุน (Unit-Linked) กลุ่ม Prestige จ่ายเบี้ย 5 ปี ขั้นต่ำ 500,000 บาท/ปี ลงทุนผ่านกองทุน AIA-GAIF (Allianz + Wellington) มี Auto-Redemption สร้างโอกาสรับรายได้ คุ้มครองชีวิต 110% ของเบี้ยที่ชำระ ไม่ต้องตรวจสุขภาพ (GIO)
Q: Auto-Redemption คืออะไร?
A: คือการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติจากกองทุน AIA-GAIF ปัจจุบันอัตรา 3.0-4.5% ต่อปี อัตรานี้ไม่ได้รับประกันและอาจเปลี่ยนแปลงตามดุลพินิจผู้จัดการกองทุน ไม่ใช่ fixed income
Q: Elite Income Prestige เหมาะกับใคร?
A: ออกแบบสำหรับลูกค้ากลุ่ม Prestige (เบี้ยขั้นต่ำ 500,000 บาท/ปี) ที่ต้องการโอกาสรับรายได้สม่ำเสมอจากการลงทุนระดับโลก ต้องรับความเสี่ยงด้านตลาดและอัตราแลกเปลี่ยน (กองทุนลงทุนใน USD ไม่ป้องกัน FX)
ข้อมูลในบทความนี้รวบรวมจากแหล่งทางการของ AIA เพื่อประโยชน์ในการศึกษาเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลและทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้เป็นการรับประกันผลตอบแทนในอนาคต · กองทุน AIA-GAIF ลงทุนในสกุล USD ไม่ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน
(สอบถามรายละเอียดเพิ่มเติม: อายุรับประกัน, ระยะเวลาคุ้มครอง, ค่าธรรมเนียม, สัญญาเพิ่มเติมที่แนบได้ จากตัวแทน AIA)
ไม่มีค่าใช้จ่าย ไม่มีภาระผูกพัน
อ่านต่อ
สามเหลี่ยมการเงิน: พีระมิด 3 ชั้น
สามเหลี่ยมการเงิน คืออะไร 2569: พีระมิด 3 ชั้น (คุ้มครอง ออม ลงทุน) วิธีประเมินตัวเอง ข้อผิดพลาด 4 ข้อ เครื่องมือคำนวณ + แนวทางเลือกประกัน/กองทุน
วางแผนเกษียณ: เริ่มยังไง ต้องมีเท่าไร 2569
วางแผนเกษียณฉบับสมบูรณ์ คำนวณเงินที่ต้องมี เครื่องมือ 5 ชนิด (ประกันสังคม ม.33/39/40 ประกันบำนาญ RMF ThaiESG/ESGX PVD) เปรียบเทียบ IRR ประกันบำนาญ AIA
IRR ประกันสะสมทรัพย์ บำนาญ คำนวณยังไง
IRR ประกันสะสมทรัพย์ ประกันบำนาญ คำนวณจากตารางโบรชัวร์ยังไง XIRR guaranteed vs เงินปันผล เปรียบเทียบ 4 แบบ AIA พร้อมตัวอย่าง