AIA-TEQ: กองทุนหุ้นไทย Active Large Cap
AIA TEQ คือกองทุนหุ้นไทย large cap active management ใน Unit Linked ความเสี่ยงระดับ 6 วิธีเลือกหุ้น ค่าธรรมเนียม และเปรียบเทียบกองทุน
AIA-TEQ คือกองทุน Thai Equity Fund ภายใต้ AIA Unit Linked ลงทุนหุ้นไทย large cap 100% แบบ active management fund manager คัดหุ้นด้วย fundamental analysis ไม่ได้ตาม SET50 index ระดับความเสี่ยง 6 (สูง)
AIA-TEQ คืออะไร
AIA-TEQ (AIA Thai Equity Fund) เป็นกองทุนหุ้นไทย large cap แบบ active
Active management หมายความว่า fund manager ไม่ได้ซื้อหุ้นตามดัชนี SET50 ทั้งหมด แต่เลือกหุ้นด้วยการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน (fundamental analysis) สามารถเพิ่มน้ำหนักหุ้นที่มองว่ามีศักยภาพ และลดน้ำหนักหุ้นที่ผลประกอบการอ่อน
- ลงทุนหุ้นไทย 100% ไม่มีตราสารหนี้เป็น buffer
- เน้นบริษัทขนาดใหญ่ (large cap) ในตลาดหลักทรัพย์ไทย
- ผลตอบแทนขึ้นอยู่กับฝีมือ fund manager และทิศทางตลาดหุ้นไทย
ข้อมูลกองทุน
| รายการ | ข้อมูล |
|---|---|
| ชื่อเต็ม | AIA Thai Equity Fund |
| รหัส | AIA-TEQ |
| ประเภท | กองทุนตราสารทุน (หุ้นไทย) |
| ระดับความเสี่ยง | 6 (สูง) |
| สกุลเงิน | THB |
(ดูข้อมูลล่าสุดใน Fund Factsheet ที่ aiaim.co.th)
ผลตอบแทน
ผลตอบแทนย้อนหลังของ AIA-TEQ เปลี่ยนทุกเดือน ดูข้อมูลล่าสุดใน Fund Factsheet ที่ aiaim.co.th (ข้อมูลทางการของ AIA Investment Management)
ข้อควรทราบ: ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้รับประกันผลตอบแทนในอนาคต กองทุนหุ้นไทย 100% มีความผันผวนสูง ตลาดหุ้นไทยเคยปรับตัวลง 30-40% ในบางปี (เช่น COVID-19 ปี 2020)
Active vs Passive: ทำไม TEQ ไม่ได้ตามดัชนี
| Active (TEQ) | Passive / Index (ซื้อ ETF เอง) | |
|---|---|---|
| วิธีเลือกหุ้น | Fund manager เลือก | ซื้อตามดัชนี (SET50/SET100) |
| ค่าธรรมเนียม | สูงกว่า | ต่ำกว่า |
| ผลตอบแทน vs ดัชนี | อาจชนะหรือแพ้ | ใกล้เคียงดัชนี |
| ช่วงตลาดขาลง | สามารถลดน้ำหนักหุ้นที่อ่อนได้ | ตกตามดัชนี |
| ช่วงตลาดขาขึ้น | อาจพลาดหุ้นที่ fund manager ไม่ได้เลือก | ได้ครบตามดัชนี |
ข้อเท็จจริง: งานวิจัย SPIVA พบว่า active funds ส่วนใหญ่ (60-90%) ทำผลตอบแทนแพ้ดัชนีในระยะยาว แต่ active funds ที่ดีสามารถ protect downside ได้ในช่วงตลาดผันผวน
เปรียบเทียบกองทุนหุ้นไทย 3 กอง ใน AIA Unit Linked
| กองทุน | กลยุทธ์ |
|---|---|
| AIA-TEQ | Active large cap |
| AIA-ES50 | Enhanced SET50 (ถ่วง top 10) |
| AIA-THDIS | Discovery / Value |
(ดูข้อมูลล่าสุดของแต่ละกองใน Fund Factsheet ที่ aiaim.co.th)
แต่ละกองต่างกันยังไง
- TEQ: fund manager คัดหุ้นเอง ทั้ง growth + value ขึ้นอยู่กับมุมมอง
- ES50: อิง SET50 แต่ถ่วงน้ำหนัก top 10 ให้มากขึ้น “SET50 ตัวพ่อ” ไม่ได้ passive 100%
- THDIS: เน้น value play ค้นหาหุ้นที่ตลาดตีราคาต่ำกว่าที่ควร
ทั้ง 3 กองเป็นหุ้นไทย 100% ระดับเสี่ยง 6 เท่ากัน ต่างกันที่ วิธีเลือกหุ้น ผลตอบแทนจึงต่างกันตามจังหวะตลาด
AIA-TEQ vs กองทุนหุ้นโลก (AIA-GAA)
| AIA-TEQ (หุ้นไทย) | AIA-GAA (หุ้นโลก) | |
|---|---|---|
| ตลาดที่ลงทุน | ไทย 100% | โลก (กระจายหลายประเทศ) |
| สัดส่วนหุ้น | หุ้นไทย | หุ้นเป็นหลัก มี bond บางส่วน |
| ความเสี่ยงค่าเงิน | ไม่มี (THB) | มี FX risk (hedged ใน GAA) |
| จุดแข็ง | ได้ประโยชน์จากเศรษฐกิจไทย | กระจายความเสี่ยงข้ามประเทศ |
| จุดอ่อน | กระจุกตัวในตลาดเดียว | ค่าธรรมเนียมสูงกว่า (fund of funds) |
บางคนเลือกผสมทั้ง TEQ + GAA เพื่อกระจายระหว่างหุ้นไทยและหุ้นโลก สัดส่วนขึ้นอยู่กับมุมมองและเป้าหมายของแต่ละคน
อ่านรายละเอียด AIA-GAA ได้ที่ AIA-GAA คืออะไร
ค่าธรรมเนียม Unit Linked
เช่นเดียวกับกองทุน AIA Unit Linked ทุกกอง การลงทุนใน AIA-TEQ ผ่าน Unit Linked มีค่าธรรมเนียมหลายชั้น:
| ค่าธรรมเนียม | รายละเอียด |
|---|---|
| Fund Management Fee | ค่าบริหารกองทุน (ซ่อนใน NAV) |
| COI (Cost of Insurance) | ค่าคุ้มครองชีวิต หักจากหน่วยลงทุน |
| Admin Fee | ค่าบริหารกรมธรรม์ |
| Surrender Charge | ค่าปรับเวนคืนก่อนกำหนด (สูงมากใน 5 ปีแรก) |
ถ้าต้องการลงทุนหุ้นไทยอย่างเดียว ไม่ต้องการคุ้มครองชีวิต ซื้อ ETF หรือกองทุนหุ้นไทยผ่านบลจ.โดยตรงค่าธรรมเนียมต่ำกว่า
อ่านเปรียบเทียบ Unit Linked กับทางเลือกอื่นได้ที่ Unit Linked vs สะสมทรัพย์
ใครลงทุน AIA-TEQ ได้
AIA-TEQ เป็นกองทุนภายใน AIA Unit Linked เท่านั้น:
- ซื้อผ่าน แผนประกัน AIA Unit Linked
- ซื้อผ่าน ตัวแทนประกันชีวิต AIA (FA) ที่มีใบอนุญาต
- ไม่สามารถซื้อตรงจากบลจ. หรือแอปกองทุนทั่วไป
ข้อสำคัญ: หุ้นไทย 100% ไม่มีตราสารหนี้เป็น buffer ความผันผวนสูงกว่ากองทุนผสม ควรมีระยะเวลาลงทุน 10 ปีขึ้นไป และยอมรับได้ว่ามูลค่ากรมธรรม์อาจลดลงชั่วคราวในบางช่วง
คำถามที่พบบ่อย
Q: AIA-TEQ ลงทุนแบบไหน?
A: AIA-TEQ ลงทุนหุ้นไทย large cap แบบ active management fund manager เลือกหุ้นด้วย fundamental analysis ไม่ได้ตาม SET50 index เหมือน passive fund สามารถเลือกหุ้นที่มองว่ามีศักยภาพและหลีกเลี่ยงหุ้นที่ผลประกอบการอ่อน
Q: AIA-TEQ กับ AIA-ES50 ต่างกันยังไง?
A: TEQ เป็น active fund (fund manager คัดหุ้นเอง) ส่วน ES50 เป็น enhanced index fund (อิง SET50 แต่ถ่วงน้ำหนัก top 10 เพิ่ม) TEQ มีโอกาสทำได้ดีกว่าหรือแย่กว่าตลาด ขึ้นอยู่กับฝีมือ fund manager ส่วน ES50 ผลตอบแทนใกล้เคียงดัชนี SET50
Q: AIA-TEQ เหมาะกับใคร?
A: ผู้ลงทุนที่เชื่อมั่นในตลาดหุ้นไทยระยะยาว มีระยะเวลา 10 ปีขึ้นไป รับความผันผวนสูงได้ ต้องการให้ผู้เชี่ยวชาญคัดหุ้นแทน ระดับความเสี่ยง 6 (สูง) ไม่เหมาะกับผู้ที่ต้องใช้เงินในระยะสั้นหรือรับความผันผวนไม่ได้
Q: หุ้นไทยกับหุ้นโลก เลือกอะไร?
A: ขึ้นอยู่กับมุมมองและเป้าหมาย หุ้นไทยได้ประโยชน์จากเศรษฐกิจในประเทศ ไม่มีความเสี่ยงค่าเงิน แต่กระจุกตัวในตลาดเดียว หุ้นโลกกระจายความเสี่ยง แต่มี FX risk บางคนเลือกผสมทั้งสองทาง ควรปรึกษาที่ปรึกษาการเงิน
สรุป 3 ข้อ:
- AIA-TEQ คือกองทุนหุ้นไทย large cap 100% แบบ active management fund manager คัดหุ้นเอง ไม่ตามดัชนี
- เป็นกองทุนระดับเสี่ยง 6 (สูง) ลงทุนหุ้น 100% ไม่มีตราสารหนี้เป็น buffer ผันผวนสูงกว่ากองทุนผสม ผลตอบแทนในอดีตไม่รับประกันอนาคต
- ซื้อได้เฉพาะผ่านแผน AIA Unit Linked เท่านั้น มีค่าธรรมเนียมหลายชั้น ถ้าต้องการลงทุนหุ้นไทยอย่างเดียว ซื้อ ETF/กองทุนรวมตรงค่าธรรมเนียมต่ำกว่า
ข้อมูลนี้เป็นข้อมูลเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำชี้ชวนให้ลงทุน ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้รับประกันผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน
อ่านต่อ
Unit Linked vs สะสมทรัพย์: อะไรดีกว่า?
เปรียบเทียบ Unit Linked กับประกันสะสมทรัพย์ตรงๆ ไม่เข้าข้าง, UL ผลตอบแทนสูงกว่าจริง แต่ไม่เหมาะกับทุกคน ดูว่าคุณเหมาะแบบไหนมากกว่ากัน
วิธีเลือกกองทุนรวม 2026: หลักคิดตลอดชีวิต
เลือกกองทุนรวมยังไง? 4 หลักคิดตลอดชีวิต: ประเภทกองทุน ค่าธรรมเนียม ผลตอบแทนย้อนหลัง ความเสี่ยงที่รับได้ สอนวิธีเลือกเอง ไม่ชี้ชื่อกอง อัปเดต 2569
AIA-GAA: กองทุน Global Aggressive
AIA-GAA (Global Aggressive Allocation) กองทุนผสมหุ้นโลกและตราสารหนี้ใน AIA Unit Linked สรุปลงทุนในอะไร ค่าธรรมเนียม ความเสี่ยง และต่างจาก GAA-UH ตรงไหน