StashAway Thailand: พอร์ต ETF ทั่วโลก 2569
ข้อมูล StashAway Thailand Robo-advisor ลงทุน ETF ทั่วโลก 5 พอร์ตหลัก ระบบ ERAA ค่าธรรมเนียม 0.21-0.86% ไม่มีขั้นต่ำ ผลงานย้อนหลัง (USD) สรุปจากรายงานทางการ
ข้อมูลในบทความนี้รวบรวมจาก StashAway Model Portfolio Performance Report และเว็บไซต์ทางการ เพื่อประโยชน์ในการศึกษาเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้เป็นการรับประกันผลตอบแทนในอนาคต · ผลตอบแทนที่แสดงเป็นสกุล USD ผลตอบแทนจริงในสกุล THB ขึ้นอยู่กับอัตราแลกเปลี่ยน THB/USD ณ เวลาที่ลงทุนและถอน
StashAway Thailand คืออะไร
| รายการ | ข้อมูล |
|---|---|
| ชื่อ | StashAway (Thailand) Ltd. |
| สถานะ | ที่ปรึกษาการลงทุน ใบอนุญาต ก.ล.ต. |
| ประเภท | Robo-advisor, ลงทุน ETF กระจายทั่วโลก |
| สินทรัพย์ | ETF สกุล USD จาก BlackRock/iShares, Vanguard, State Street, Global X, Invesco, VanEck |
| ผู้จัดการกองทุน | อดิศร บัณฑิตสุวรรณ, CFA (ตั้งแต่ 1 มี.ค. 2568) |
| ขั้นต่ำ | ไม่มี (เริ่มได้ทุกจำนวน) |
(ข้อมูลจาก stashaway.co.th)
ระบบ ERAA: วิธีจัดสรรสินทรัพย์
StashAway ใช้ระบบ ERAA (Economic Regime-based Asset Allocation) พัฒนาจาก Modern Portfolio Theory
| องค์ประกอบ | รายละเอียด |
|---|---|
| หลักการ | จัดสรรสินทรัพย์ตามสภาวะเศรษฐกิจ (regime) |
| 4 regimes | Good times / Inflationary growth / Recession / Stagflation |
| Sub-states | แต่ละ regime แบ่งย่อย accelerating/decelerating = 8 สถานะ |
| Re-optimisation | อัตโนมัติเมื่อ regime เปลี่ยน + ติดตาม portfolio drift รายวัน |
| วัดความเสี่ยง | StashAway Risk Index (SRI) = VaR 99% confidence ระยะ 12 เดือน สกุล USD |
(ข้อมูลจาก stashaway.co.th/stashaways-asset-allocation-framework)
ค่าธรรมเนียม (All-inclusive Management Fee)
| ยอดลงทุนรวม (บาท) | ค่าบริหาร/ปี (รวม VAT) |
|---|---|
| ≤500,000 | 0.86% |
| 500,001 - 1,000,000 | 0.75% |
| 1,000,001 - 2,000,000 | 0.64% |
| 2,000,001 - 5,000,000 | 0.54% |
| 5,000,001 - 10,000,000 | 0.43% |
| 10,000,001 - 20,000,000 | 0.32% |
| >20,000,000 | 0.21% |
ค่าอื่นทั้งหมด = ไม่มี: ค่าซื้อ, ค่าขาย, ค่าสับเปลี่ยน, ค่าโอน, ค่า FX, ค่า rebalance, performance fee: ทั้งหมดเป็นศูนย์
ETF expense ratio (หักจาก NAV โดย ETF managers):
- General Investing / Goal-based: ~0.2%/ปี
- Thematic Portfolios: ~0.5%/ปี
(ข้อมูลจาก stashaway.co.th/th-TH/pricing)
5 พอร์ตหลัก + Flexible
1. General Investing (& Goal-based)
| รายการ | ข้อมูล |
|---|---|
| กลยุทธ์ | กระจาย ETF ทั่วโลก 10-25 กอง ผสม passive (market exposure) + active macro (ERAA) |
| SRI levels | 12 ระดับ ตั้งแต่ SRI 6.5% ถึง SRI 36% |
| Goal-based | ระบบกำหนด SRI ตามเป้าหมาย (เกษียณ, ซื้อบ้าน, การศึกษา) + ปรับลดความเสี่ยงอัตโนมัติเมื่อใกล้เป้า |
ตัวอย่างสัดส่วน Benchmark:
| SRI | หุ้น (%) | พันธบัตร (%) |
|---|---|---|
| 6.5% (ต่ำสุด) | 5 | 95 |
| 16% (กลาง) | 40 | 60 |
| 26% (กลาง-สูง) | 75 | 25 |
| 36% (สูงสุด) | 100 | 0 |
ผลงานย้อนหลัง (USD, หลังหักค่าธรรมเนียม, ข้อมูล ณ 31 พ.ค. 2569):
| ตัวชี้วัด | SRI 6.5% | SRI 16% | SRI 26% | SRI 36% |
|---|---|---|---|---|
| ผลตอบแทนต่อปี (ตั้งแต่เปิด) | 1.95% | 6.47% | 9.27% | 10.27% |
| ปี 2568 | 8.09% | 17.76% | 20.50% | 22.63% |
| ปี 2567 | 2.31% | 7.56% | 10.84% | 13.93% |
| Max Drawdown | -19.25% | -21.99% | -27.16% | -34.02% |
| Sharpe Ratio | -0.46 | 0.76 | 0.95 | 1.00 |
เปิดให้บริการ: SRI 6.5%-20% ตั้งแต่ 19 ก.ค. 2560 | SRI 22% ตั้งแต่ 15 ส.ค. 2562 | SRI 26%-36% ตั้งแต่ 16 ส.ค. 2561
2. Technology Enablers
| รายการ | ข้อมูล |
|---|---|
| กลยุทธ์ | โครงสร้างพื้นฐานเทคโนโลยีที่ขับเคลื่อนการเติบโตระยะยาว |
| ธีม | AI, blockchain, cloud, semiconductors, software, robotics |
| SRI | 20% - 45% |
| เปิด | 22 ก.ย. 2564 |
ผลงาน (USD):
| ตัวชี้วัด | SRI 20% | SRI 30% | SRI 45% |
|---|---|---|---|
| ผลตอบแทนต่อปี | 3.74% | 5.56% | 10.65% |
| ปี 2568 | 13.50% | 17.98% | 23.19% |
| Max Drawdown | -35.40% | -44.54% | -49.49% |
3. The Future of Consumer Technology
| รายการ | ข้อมูล |
|---|---|
| กลยุทธ์ | เทคโนโลยีที่เปลี่ยนชีวิตประจำวัน |
| ธีม | FinTech, internet platforms, gaming, mobility, social media, next-gen automotive |
| SRI | 20% - 45% |
| เปิด | 22 ก.ย. 2564 |
ผลงาน (USD):
| ตัวชี้วัด | SRI 20% | SRI 30% | SRI 45% |
|---|---|---|---|
| ผลตอบแทนต่อปี | -0.42% | 0.36% | 1.83% |
| ปี 2568 | 10.76% | 12.95% | 16.90% |
| Max Drawdown | -36.46% | -43.16% | -48.40% |
4. Healthcare Innovation
| รายการ | ข้อมูล |
|---|---|
| กลยุทธ์ | นวัตกรรมทางการแพทย์และเทคโนโลยีชีวภาพ |
| ธีม | biotechnology, genomics, pharmaceuticals, medical devices |
| SRI | 20% - 45% |
| เปิด | 22 ก.ย. 2564 |
ผลงาน (USD):
| ตัวชี้วัด | SRI 20% | SRI 30% | SRI 45% |
|---|---|---|---|
| ผลตอบแทนต่อปี | -4.15% | -6.19% | -7.33% |
| ปี 2568 | 12.57% | 15.91% | 20.09% |
| Max Drawdown | -33.08% | -41.88% | -49.97% |
5. Environment and Cleantech
| รายการ | ข้อมูล |
|---|---|
| กลยุทธ์ | เทคโนโลยีคาร์บอนต่ำและความยั่งยืน |
| ธีม | clean energy, water management, energy storage, smart grids, green financing, uranium (ESG safeguards) |
| SRI | 20% - 45% |
| เปิด | 19 ม.ค. 2565 |
ผลงาน (USD):
| ตัวชี้วัด | SRI 20% | SRI 30% | SRI 45% |
|---|---|---|---|
| ผลตอบแทนต่อปี | 4.07% | 6.72% | 10.41% |
| ปี 2568 | 16.92% | 24.30% | 33.19% |
| Max Drawdown | -17.54% | -20.24% | -25.32% |
6. Flexible Portfolios
| รายการ | ข้อมูล |
|---|---|
| กลยุทธ์ | ผู้ลงทุนเลือก ETF และจัดสรรเอง |
| ขั้นต่ำ | ไม่มี |
| ERAA | ไม่ใช้ (ผู้ลงทุนจัดการเอง) |
| ค่าธรรมเนียม | เดียวกับข้างต้น |
สรุป 5 พอร์ต: เปรียบเทียบ
| พอร์ต | ผลตอบแทนต่อปี (SRI สูงสุด, USD) | Max Drawdown | เปิดตั้งแต่ |
|---|---|---|---|
| General Investing | 10.27% (SRI 36%) | -34.02% | ก.ค. 2560 |
| Technology Enablers | 10.65% (SRI 45%) | -49.49% | ก.ย. 2564 |
| Environment & Cleantech | 10.41% (SRI 45%) | -25.32% | ม.ค. 2565 |
| Consumer Technology | 1.83% (SRI 45%) | -48.40% | ก.ย. 2564 |
| Healthcare Innovation | -7.33% (SRI 45%) | -49.97% | ก.ย. 2564 |
(ผลงานเป็น USD หลังหักค่าธรรมเนียม ข้อมูล ณ 31 พ.ค. 2569, ผลตอบแทนจริง THB ขึ้นอยู่กับอัตราแลกเปลี่ยน)
โปรแกรม Referral
| รายการ | ข้อมูล |
|---|---|
| สิทธิ์ | ทั้งผู้แนะนำและผู้สมัครใหม่ได้รับ: ฟรีค่าบริหาร 6 เดือน สำหรับยอดลงทุนสูงสุด 200,000 บาท ต่อ referral |
| จำนวน | ไม่จำกัดการแนะนำ |
| ลิงก์ | สมัคร StashAway พร้อมรับสิทธิ์ → |
คำถามที่พบบ่อย
Q: StashAway Thailand คืออะไร?
A: StashAway Thailand เป็น Robo-advisor ที่ได้รับใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. ลงทุนใน ETF ระดับโลก (BlackRock, Vanguard, State Street) สกุล USD ไม่มีเงินลงทุนขั้นต่ำ ค่าธรรมเนียมเริ่มต้น 0.86%/ปี (รวม VAT) ลดลงตามยอดลงทุน
Q: StashAway ค่าธรรมเนียมเท่าไร?
A: ค่าบริหารจัดการ 0.21-0.86%/ปี (รวม VAT) ตามยอดลงทุนรวม (ยอดมากจ่ายน้อยลง) ไม่มีค่าซื้อ/ขาย/สับเปลี่ยน/โอน/FX/rebalance/performance fee ใดๆ เพิ่มเติม ETF มี expense ratio อีก ~0.2%/ปี (หักจาก NAV โดยตรง)
Q: StashAway เริ่มต้นเท่าไร?
A: ไม่มีขั้นต่ำ เริ่มลงทุนได้ทุกจำนวน ทั้ง General Investing, Goal-based และ Flexible Portfolios
ข้อมูลในบทความนี้รวบรวมจาก StashAway Model Portfolio Performance Report และเว็บไซต์ทางการ เพื่อประโยชน์ในการศึกษาเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลและทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้เป็นการรับประกันผลตอบแทนในอนาคต · ผลตอบแทนที่แสดงเป็นสกุลเงิน USD ผลตอบแทนจริงของผู้ลงทุนไทยขึ้นอยู่กับอัตราแลกเปลี่ยน THB/USD
(ข้อมูล ณ 31 พ.ค. 2569, สอบถามเงื่อนไขปัจจุบันได้ที่ stashaway.co.th)
อ่านเพิ่ม: Finnomena 28 แผนพอร์ตลงทุน | Phillip Capital Thailand
อ่านต่อ
Finnomena พอร์ตทั้งหมด: 28 แผนลงทุน 2569
รวมข้อมูล 28 แผนพอร์ตลงทุน Finnomena 2569 ตั้งแต่ DIY จนถึง Tailor Made: ขั้นต่ำ เป้าหมายผลตอบแทน ระดับความเสี่ยง วิธีการลงทุน ข้อมูลจากเว็บไซต์ทางการ
Phillip Capital Thailand: บริการลงทุน 2569
ข้อมูล Phillip Capital Thailand บริการลงทุนครบวงจร Private Fund Smart Wealth ออมหุ้น DCA Pocket App หุ้นต่างประเทศ 13 ตลาด FundSuperMart สรุปจากแหล่งทางการ
วางแผนเกษียณ: เริ่มยังไง ต้องมีเท่าไร 2569
วางแผนเกษียณฉบับสมบูรณ์ คำนวณเงินที่ต้องมี เครื่องมือ 5 ชนิด (ประกันสังคม ม.33/39/40 ประกันบำนาญ RMF ThaiESG/ESGX PVD) เปรียบเทียบ IRR ประกันบำนาญ AIA