AIA-ES50: กองทุน Enhanced SET50

AIA-ES50กองทุนรวมตราสารทุน · เสี่ยง (6)

NAV	14.4424 (ณ 24 ส.ค. 2569)
ราคาเสนอขาย (Offer)	14.6743
ราคารับซื้อคืน (Bid)	14.4424
เปลี่ยนแปลง	-0.0353%
สินทรัพย์สุทธิ (AUM)	17.0 พันล้านบาท

ผลตอบแทน	YTD	1 ปี	3 ปี	5 ปี	ตั้งแต่จัดตั้ง
AIA-ES50	28.19%	50.65%	6.67%	4.33%	5.97%

ข้อมูลจาก AIA iPlan (อัปเดตอัตโนมัติ ณ 24 ส.ค. 2569)

AIA-ES50 คือกองทุน Enhanced SET50 ภายใต้ AIA Unit Linked ลงทุนหุ้นไทย large cap 100% แบบ enhanced indexing ไม่ได้ซื้อตาม SET50 index ทั้งหมด แต่ถ่วงน้ำหนักหุ้น top 10 ให้มากขึ้น เพื่อพยายาม outperform ดัชนี AUM 16.5 พันล้านบาท (ณ มิ.ย. 2569) ใหญ่เป็นอันดับ 2 ของกองทุน AIA Unit Linked ระดับความเสี่ยง 6 (สูง)

AIA-ES50 คืออะไร

ข้อมูลนี้เป็นข้อมูลเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำชี้ชวนให้ลงทุน ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้รับประกันผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน

AIA-ES50 (AIA Enhanced SET50 Fund) เป็นกองทุนหุ้นไทย large cap แบบ enhanced indexing

Enhanced indexing คืออะไร: ไม่ใช่ passive (ซื้อตามดัชนีทั้งหมด) และไม่ใช่ active (fund manager เลือกหุ้นเอง 100%) แต่เป็นจุดกลาง คืออิงดัชนี SET50 เป็นฐาน แล้วปรับน้ำหนักหุ้น top 10 ให้มากขึ้น เพื่อพยายามทำผลตอบแทนดีกว่าดัชนี

ลงทุนหุ้นไทย 100% ไม่มีตราสารหนี้
อิง SET50 แต่ไม่ใช่ passive tracking
หุ้น top 10 คิดเป็น ~60% ของพอร์ต (ถ่วงน้ำหนักมากกว่าดัชนี)
ผลตอบแทนอาจสูงกว่าหรือต่ำกว่า SET50 index ได้

ข้อมูลกองทุน

รายการ	ข้อมูล
ชื่อเต็ม	AIA Enhanced SET50 Fund
รหัส	AIA-ES50
ประเภท	กองทุนตราสารทุน (หุ้นไทย)
ระดับความเสี่ยง	6 (สูง)
วันเริ่มกองทุน	14 สิงหาคม 2563 (NAV เริ่มต้น 10.0000)
สกุลเงิน	THB

ผลตอบแทน

รายการ	ตัวเลข
NAV เริ่มต้น	10.0000
NAV ล่าสุด	14.4424 (ณ 25 ส.ค. 2569)
ผลตอบแทนสะสม	+44.42% ตั้งแต่จัดตั้ง 14 ส.ค. 2563 (~6.03 ปี = เฉลี่ย ~6.3% ต่อปี)

ข้อควรทราบ: ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้รับประกันผลตอบแทนในอนาคต กองทุนหุ้นไทย 100% มีความผันผวนสูง

สัดส่วน Sector

ข้อมูลจาก iAgencyAIA fund analysis (เม.ย. 2569):

Sector	สัดส่วนโดยประมาณ
Technology	~23%
Finance	~17%
Consumer	~13%
Energy	~10%
Healthcare	~6%
อื่นๆ	~31%

Tech เป็น sector ใหญ่สุด สะท้อน digital transformation ของบริษัทไทย large cap ตามด้วย Finance (ธนาคารและประกัน) และ Consumer

Enhanced Index vs Active vs Passive

	Enhanced Index (ES50)	Active (TEQ)	Passive (SET50 ETF ทั่วไป)
วิธีเลือกหุ้น	อิง SET50 + ปรับน้ำหนัก	Fund manager เลือกเอง	ซื้อตามดัชนี 100%
ค่าธรรมเนียม	กลาง	สูง	ต่ำสุด
ผลตอบแทน vs ดัชนี	ใกล้เคียง มีโอกาสดีกว่าเล็กน้อย	อาจชนะหรือแพ้มาก	เท่ากับดัชนี (หักค่าธรรมเนียม)
ความผันผวน vs ดัชนี	ใกล้เคียง	อาจต่างมาก	เท่ากัน

เปรียบเทียบกองทุนหุ้นไทยใน AIA Unit Linked

กองทุน	กลยุทธ์	NAV	AUM (พันล้าน)
AIA-ES50	Enhanced SET50 (ถ่วง top 10)	14.4424	16.5
AIA-TEQ	Active large cap	13.5367	12.2
AIA-THDIS	Discovery / Value	12.691*	2.1

(NAV: ES50 จาก AIAIM feed 25 ส.ค. 69 / TEQ จาก iPlan มิ.ย. 69 / THDIS เม.ย. 69)

ทำไม ES50 AUM ใหญ่กว่า TEQ

ES50 มี AUM 16.5 พันล้าน มากกว่า TEQ (12.2 พันล้าน) ณ มิ.ย. 2569 เพราะ enhanced indexing มีลักษณะกึ่ง passive ผู้ลงทุนที่ต้องการ “ลงหุ้นไทยตามดัชนี แต่ดีกว่านิดนึง” มักเลือก ES50 ขณะที่ TEQ เหมาะกับผู้ที่ต้องการให้ fund manager คัดหุ้นเอง 100%

อ่านรายละเอียด AIA-TEQ ได้ที่ AIA-TEQ คืออะไร

ค่าธรรมเนียม Unit Linked

เช่นเดียวกับกองทุน AIA Unit Linked ทุกกอง:

ค่าธรรมเนียม	รายละเอียด
Fund Management Fee	ค่าบริหารกองทุน (ซ่อนใน NAV)
COI (Cost of Insurance)	ค่าคุ้มครองชีวิต หักจากหน่วยลงทุน
Admin Fee	ค่าบริหารกรมธรรม์
Surrender Charge	ค่าปรับเวนคืนก่อนกำหนด (สูงมากใน 5 ปีแรก)

ถ้าต้องการลงทุนหุ้นไทยตาม SET50 อย่างเดียว ไม่ต้องการคุ้มครองชีวิต ซื้อ SET50 ETF ผ่านโบรกเกอร์โดยตรงค่าธรรมเนียมต่ำกว่ามาก

อ่านเปรียบเทียบ Unit Linked กับทางเลือกอื่น: Unit Linked vs สะสมทรัพย์

ใครลงทุน AIA-ES50 ได้

AIA-ES50 เป็นกองทุนภายใน AIA Unit Linked เท่านั้น:

ซื้อผ่าน แผนประกัน AIA Unit Linked
ซื้อผ่าน ตัวแทนประกันชีวิต AIA (FA) ที่มีใบอนุญาต
ไม่สามารถซื้อตรงจากบลจ. หรือแอปกองทุนทั่วไป

ข้อสำคัญ: หุ้นไทย 100% ไม่มีตราสารหนี้เป็น buffer ความผันผวนสูง ควรมีระยะเวลาลงทุน 10 ปีขึ้นไป

คำถามที่พบบ่อย

Q: AIA-ES50 กับ SET50 ETF ต่างกันยังไง?

A: AIA-ES50 ไม่ได้ซื้อหุ้น SET50 ตามดัชนีทั้งหมด (passive) แต่ทำ enhanced indexing คือถ่วงน้ำหนักหุ้น top 10 ให้มากขึ้น เพื่อพยายาม outperform ดัชนี SET50 ผลตอบแทนจึงอาจสูงกว่าหรือต่ำกว่า SET50 index ได้

Q: AIA-ES50 กับ AIA-TEQ ต่างกันยังไง?

A: ES50 ใช้ enhanced indexing (อิง SET50 แต่ปรับน้ำหนัก) ส่วน TEQ ใช้ active management (fund manager เลือกหุ้นเอง 100%) ES50 ใกล้เคียงดัชนีมากกว่า TEQ มีโอกาสเบี่ยงเบนจากดัชนีมากกว่า

Q: AIA-ES50 ลงทุนใน sector ไหนบ้าง?

A: ตามข้อมูลล่าสุด (เม.ย. 2569): Tech ~23%, Finance ~17%, Consumer ~13%, Energy ~10%, Healthcare ~6% สัดส่วนอาจเปลี่ยนตามการปรับพอร์ตของผู้จัดการกองทุน

Q: AIA-ES50 เหมาะกับใคร?

A: ผู้ลงทุนที่เชื่อมั่นในหุ้นไทย large cap มีระยะเวลา 10 ปีขึ้นไป ต้องการผลตอบแทนใกล้เคียง SET50 แต่มีโอกาสดีกว่าเล็กน้อยจาก weight optimization ระดับความเสี่ยง 6 (สูง) ไม่เหมาะกับผู้ที่รับความผันผวนไม่ได้

สรุป 3 ข้อ:

AIA-ES50 คือกองทุนหุ้นไทย Enhanced SET50 ถ่วงน้ำหนัก top 10 ให้มากขึ้น AUM 16.5 พันล้านบาท ใหญ่อันดับ 2 ใน AIA Unit Linked
ไม่ใช่ passive ไม่ใช่ active แต่เป็น enhanced indexing ผลตอบแทนอาจดีกว่าหรือแย่กว่า SET50 ได้ ระดับเสี่ยง 6 (สูง)
ซื้อได้เฉพาะผ่านแผน AIA Unit Linked เท่านั้น ถ้าต้องการลงทุน SET50 อย่างเดียว ซื้อ ETF ผ่านโบรกเกอร์ค่าธรรมเนียมต่ำกว่า