AIA-ES50: กองทุน Enhanced SET50

AIA-ES50 คือกองทุน Enhanced SET50 ภายใต้ AIA Unit Linked ลงทุนหุ้นไทย large cap 100% แบบ enhanced indexing ไม่ได้ซื้อตาม SET50 index ทั้งหมด แต่ปรับน้ำหนักหุ้นให้ต่างจากดัชนี เพื่อพยายาม outperform ดัชนี ระดับความเสี่ยง 6 (สูง)

AIA-ES50 คืออะไร

ข้อมูลนี้เป็นข้อมูลเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำชี้ชวนให้ลงทุน ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้รับประกันผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน

AIA-ES50 (AIA Enhanced SET50 Fund) เป็นกองทุนหุ้นไทย large cap แบบ enhanced indexing

Enhanced indexing คืออะไร: ไม่ใช่ passive (ซื้อตามดัชนีทั้งหมด) และไม่ใช่ active (fund manager เลือกหุ้นเอง 100%) แต่เป็นจุดกลาง คืออิงดัชนี SET50 เป็นฐาน แล้วปรับน้ำหนักหุ้นให้ต่างจากดัชนี เพื่อพยายามทำผลตอบแทนดีกว่าดัชนี

ลงทุนหุ้นไทย 100% ไม่มีตราสารหนี้
อิง SET50 แต่ไม่ใช่ passive tracking
ผลตอบแทนอาจสูงกว่าหรือต่ำกว่า SET50 index ได้

ข้อมูลกองทุน

รายการ	ข้อมูล
ชื่อเต็ม	AIA Enhanced SET50 Fund
รหัส	AIA-ES50
ประเภท	กองทุนตราสารทุน (หุ้นไทย)
ระดับความเสี่ยง	6 (สูง)
วันเริ่มกองทุน	14 สิงหาคม 2563 (NAV เริ่มต้น 10.0000)
สกุลเงิน	THB

ผลตอบแทน

รายการ	ตัวเลข
NAV เริ่มต้น	10.0000
NAV ล่าสุด	(ดูการ์ดข้อมูลกองทุนด้านบน อัปเดตอัตโนมัติจาก AIAIM feed)
ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี	(ดูการ์ดข้อมูลกองทุนด้านบน ช่อง “ตั้งแต่จัดตั้ง”)

ข้อควรทราบ: ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้รับประกันผลตอบแทนในอนาคต กองทุนหุ้นไทย 100% มีความผันผวนสูง

Enhanced Index vs Active vs Passive

	Enhanced Index (ES50)	Active (TEQ)	Passive (SET50 ETF ทั่วไป)
วิธีเลือกหุ้น	อิง SET50 + ปรับน้ำหนัก	Fund manager เลือกเอง	ซื้อตามดัชนี 100%
ค่าธรรมเนียม	กลาง	สูง	ต่ำสุด
ผลตอบแทน vs ดัชนี	ใกล้เคียง มีโอกาสดีกว่าเล็กน้อย	อาจชนะหรือแพ้มาก	เท่ากับดัชนี (หักค่าธรรมเนียม)
ความผันผวน vs ดัชนี	ใกล้เคียง	อาจต่างมาก	เท่ากัน

เปรียบเทียบกองทุนหุ้นไทยใน AIA Unit Linked

กองทุน	กลยุทธ์
AIA-ES50	Enhanced SET50 (ปรับน้ำหนักจากดัชนี)
AIA-TEQ	Active large cap
AIA-THDIS	Discovery / Value

(ดูข้อมูลล่าสุดของแต่ละกองใน Fund Factsheet ที่ aiaim.co.th)

ES50 กับ TEQ ต่างกันยังไง

ES50 ใช้ enhanced indexing ซึ่งมีลักษณะกึ่ง passive อิงดัชนี SET50 เป็นฐานแล้วปรับน้ำหนัก ขณะที่ TEQ ให้ fund manager คัดหุ้นเอง 100%

อ่านรายละเอียด AIA-TEQ ได้ที่ AIA-TEQ คืออะไร

ค่าธรรมเนียม Unit Linked

เช่นเดียวกับกองทุน AIA Unit Linked ทุกกอง:

ค่าธรรมเนียม	รายละเอียด
Fund Management Fee	ค่าบริหารกองทุน (ซ่อนใน NAV)
COI (Cost of Insurance)	ค่าคุ้มครองชีวิต หักจากหน่วยลงทุน
Admin Fee	ค่าบริหารกรมธรรม์
Surrender Charge	ค่าปรับเวนคืนก่อนกำหนด (สูงมากใน 5 ปีแรก)

ถ้าต้องการลงทุนหุ้นไทยตาม SET50 อย่างเดียว ไม่ต้องการคุ้มครองชีวิต ซื้อ SET50 ETF ผ่านโบรกเกอร์โดยตรงค่าธรรมเนียมต่ำกว่ามาก

อ่านเปรียบเทียบ Unit Linked กับทางเลือกอื่น: Unit Linked vs สะสมทรัพย์

ใครลงทุน AIA-ES50 ได้

AIA-ES50 เป็นกองทุนภายใน AIA Unit Linked เท่านั้น:

ซื้อผ่าน แผนประกัน AIA Unit Linked
ซื้อผ่าน ตัวแทนประกันชีวิต AIA (FA) ที่มีใบอนุญาต
ไม่สามารถซื้อตรงจากบลจ. หรือแอปกองทุนทั่วไป

ข้อสำคัญ: หุ้นไทย 100% ไม่มีตราสารหนี้เป็น buffer ความผันผวนสูง ควรมีระยะเวลาลงทุน 10 ปีขึ้นไป

คำถามที่พบบ่อย

Q: AIA-ES50 กับ SET50 ETF ต่างกันยังไง?

A: AIA-ES50 ไม่ได้ซื้อหุ้น SET50 ตามดัชนีทั้งหมด (passive) แต่ทำ enhanced indexing คือปรับน้ำหนักหุ้นใน SET50 ต่างจากดัชนี เพื่อพยายาม outperform ดัชนี SET50 ผลตอบแทนจึงอาจสูงกว่าหรือต่ำกว่า SET50 index ได้

Q: AIA-ES50 กับ AIA-TEQ ต่างกันยังไง?

A: ES50 ใช้ enhanced indexing (อิง SET50 แต่ปรับน้ำหนัก) ส่วน TEQ ใช้ active management (fund manager เลือกหุ้นเอง 100%) ES50 ใกล้เคียงดัชนีมากกว่า TEQ มีโอกาสเบี่ยงเบนจากดัชนีมากกว่า

Q: AIA-ES50 ลงทุนใน sector ไหนบ้าง?

A: ลงทุนหุ้นไทย large cap กระจายตาม sector หลักของตลาดหุ้นไทย ดูสัดส่วนล่าสุดใน Fund Factsheet ที่ aiaim.co.th สัดส่วนอาจเปลี่ยนตามการปรับพอร์ตของผู้จัดการกองทุน

Q: AIA-ES50 เหมาะกับใคร?

A: ผู้ลงทุนที่เชื่อมั่นในหุ้นไทย large cap มีระยะเวลา 10 ปีขึ้นไป ต้องการผลตอบแทนใกล้เคียง SET50 แต่มีโอกาสดีกว่าเล็กน้อยจาก weight optimization ระดับความเสี่ยง 6 (สูง) ไม่เหมาะกับผู้ที่รับความผันผวนไม่ได้

สรุป 3 ข้อ:

AIA-ES50 คือกองทุนหุ้นไทย Enhanced SET50 ปรับน้ำหนักหุ้นจากดัชนี
ไม่ใช่ passive ไม่ใช่ active แต่เป็น enhanced indexing ผลตอบแทนอาจดีกว่าหรือแย่กว่า SET50 ได้ ระดับเสี่ยง 6 (สูง)
ซื้อได้เฉพาะผ่านแผน AIA Unit Linked เท่านั้น ถ้าต้องการลงทุน SET50 อย่างเดียว ซื้อ ETF ผ่านโบรกเกอร์ค่าธรรมเนียมต่ำกว่า