AIA-GEQ: กองทุน Global Equity หุ้นโลก

Q: AIA-GEQ กับ AIA-GAA ต่างกันยังไง?

GAA ผสมหุ้นกับตราสารหนี้ (มี buffer) ส่วน GEQ เป็นหุ้นเกือบทั้งหมด GEQ ผันผวนสูงกว่า GAA แต่มีโอกาสให้ผลตอบแทนสูงกว่าในตลาดขาขึ้น

AIA-GEQ คือกองทุน Global Equity Fund ภายใต้ AIA Unit Linked ลงทุนหุ้นทั่วโลกผ่าน MSCI ACWI ETF (47 ประเทศ) + กองทุน active ของ AIA + ESG ETF กระจายกว้าง ระดับความเสี่ยง 6 (สูง)

AIA-GEQ คืออะไร

AIA-GEQ (AIA Global Equity Fund) เป็นกองทุนหุ้นโลกแบบ fund of funds ที่ผสม ETF ภายนอก + กองทุน active ของ AIA โดยมี ETF ที่อิงดัชนี MSCI ACWI (หุ้นโลก passive) เป็นแกนหลัก ร่วมกับกองทุน active ของ AIA (รายชื่อและสัดส่วนเปลี่ยนตามรอบ ดู Fund Factsheet ล่าสุดที่ aiaim.co.th)

จุดเด่น: กระจายกว้าง เพราะมี MSCI ACWI ETF (47 ประเทศ) เป็นแกนหลัก + มี ESG component

ข้อมูลกองทุน

รายการ	ข้อมูล
ชื่อเต็ม	AIA Global Equity Fund
รหัส	AIA-GEQ
ประเภท	กองทุนตราสารทุน (ต่างประเทศ)
ระดับความเสี่ยง	6 (สูง)
สกุลเงิน	THB

(ดูข้อมูลล่าสุดใน Fund Factsheet ที่ aiaim.co.th)

ผลตอบแทน

ผลตอบแทนย้อนหลังของ AIA-GEQ เปลี่ยนทุกเดือน ดูข้อมูลล่าสุดใน Fund Factsheet ที่ aiaim.co.th (ข้อมูลทางการของ AIA Investment Management)

ข้อควรทราบ: ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้รับประกันผลตอบแทนในอนาคต กองทุนหุ้นมีความผันผวนสูง

MSCI ACWI คืออะไร: ทำไมสำคัญ

MSCI All Country World Index (ACWI) คือดัชนีหุ้นที่ครอบคลุม 47 ประเทศ (ตลาดพัฒนาแล้ว 23 + ตลาดเกิดใหม่ 24, MSCI ณ 31 ส.ค. 2569):

Developed Markets (~89%): สหรัฐ ยุโรป ญี่ปุ่น ออสเตรเลีย แคนาดา
Emerging Markets (~11%): จีน อินเดีย บราซิล เกาหลีใต้ ไต้หวัน

ดัชนี MSCI ACWI ครอบคลุมหุ้น 2,458 บริษัท (MSCI ณ 31 ส.ค. 2569) AIA-GEQ ถือ ETF ที่อิงดัชนีนี้เป็นส่วนหนึ่งของพอร์ต ไม่ได้ถือหุ้นทั้ง 2,458 บริษัทโดยตรง

ทำไมสำคัญ: การกระจายข้ามหลายประเทศลดความเสี่ยงจากวิกฤตเฉพาะประเทศ ถ้าสหรัฐตก emerging markets อาจยังไม่ตก (หรืออาจตกน้อยกว่า)

เปรียบเทียบกองทุนหุ้นโลกใน AIA Unit Linked

กองทุน	กลยุทธ์
AIA-GAA	Global Aggressive (fund of funds)
AIA-GEQ	Global Equity (ETF + active)
AIA-US500	US S&P 500 proxy
AIA-SEL	Global Select (concentrated)

ต่างกันยังไง

GAA: ผสมหุ้น + bond มี buffer กันตก ผันผวนน้อยกว่า
GEQ: หุ้นเกือบทั้งหมด กระจาย 47 ประเทศ + มี ESG
US500: สหรัฐอย่างเดียว กระจุกตัวในประเทศเดียว
SEL: หุ้นโลกคัดเข้มข้น concentrated portfolio

GEQ กระจายกว้างแต่ผันผวนสูงกว่า GAA (เพราะไม่มีตราสารหนี้เป็น buffer แบบ GAA)

อ่านรายละเอียด AIA-GAA ได้ที่ AIA-GAA คืออะไร

ESG component: ลงทุนอย่างยั่งยืน

AIA-GEQ ถือ JPM Global Research Enhanced Index Equity (ESG) UCITS ETF อยู่ในพอร์ต (Fund Factsheet ณ 28 ส.ค. 2569)

ESG (Environmental, Social, Governance) คือการคัดหุ้นที่ดูแลสิ่งแวดล้อม สังคม และมีธรรมาภิบาลที่ดี ไม่ได้หมายความว่าผลตอบแทนจะสูงกว่าหรือต่ำกว่า แต่เป็นการลงทุนที่คำนึงถึงปัจจัยนอกเหนือจากตัวเลขการเงิน

ค่าธรรมเนียม Unit Linked

ค่าธรรมเนียม	รายละเอียด
Fund Management Fee	ค่าบริหารกองทุน (ซ่อนใน NAV)
COI (Cost of Insurance)	ค่าคุ้มครองชีวิต หักจากหน่วยลงทุน
Admin Fee	ค่าบริหารกรมธรรม์
Surrender Charge	ค่าปรับเวนคืนก่อนกำหนด (สูงมากใน 5 ปีแรก)

GEQ มีทั้ง ETF (ค่าธรรมเนียมต่ำ) และ active fund (ค่าธรรมเนียมสูงกว่า) ผสมกัน ค่าธรรมเนียมรวมอยู่ระหว่าง pure ETF กับ pure active

ถ้าต้องการลงทุนหุ้นโลกอย่างเดียว ซื้อ MSCI ACWI ETF หรือกองทุนหุ้นโลกผ่านบลจ.โดยตรงค่าธรรมเนียมต่ำกว่า

ใครลงทุน AIA-GEQ ได้

AIA-GEQ เป็นกองทุนภายใน AIA Unit Linked เท่านั้น:

ซื้อผ่าน แผนประกัน AIA Unit Linked
ซื้อผ่าน ตัวแทนประกันชีวิต AIA (FA) ที่มีใบอนุญาต
ไม่สามารถซื้อตรงจากบลจ. หรือแอปกองทุนทั่วไป

ข้อสำคัญ: หุ้นเกือบทั้งหมด ไม่มี bond buffer ที่มีนัยสำคัญ ผันผวนสูง ควรมีระยะเวลาลงทุน 10 ปีขึ้นไป

คำถามที่พบบ่อย

Q: AIA-GEQ ลงทุนในอะไรบ้าง?

A: AIA-GEQ ลงทุนผ่าน ETF ที่อิงดัชนี MSCI ACWI เป็นแกนหลัก + กองทุน active ของ AIA + ETF อื่น (รายชื่อและสัดส่วนเปลี่ยนตามรอบ ดู Fund Factsheet ล่าสุดที่ aiaim.co.th) กระจายกว้าง

Q: AIA-GEQ กับ AIA-GAA ต่างกันยังไง?

A: GAA ผสมหุ้นกับตราสารหนี้ (มี buffer กันตก) ส่วน GEQ เป็นหุ้นเกือบทั้งหมด GEQ ผันผวนสูงกว่า GAA แต่มีโอกาสให้ผลตอบแทนสูงกว่าในตลาดขาขึ้น

Q: MSCI ACWI คืออะไร?

A: MSCI All Country World Index ดัชนีหุ้นที่ครอบคลุม 47 ประเทศทั้ง developed markets (สหรัฐ ยุโรป ญี่ปุ่น) และ emerging markets (จีน อินเดีย บราซิล) เป็นดัชนีหุ้นโลกที่กว้างที่สุดตัวหนึ่ง

Q: AIA-GEQ มี ESG ด้วยหรือ?

A: มี JPM Global Research Enhanced Index Equity (ESG) UCITS ETF อยู่ในพอร์ต เป็นกองทุนที่คัดหุ้นตามเกณฑ์ ESG (สิ่งแวดล้อม สังคม ธรรมาภิบาล)

สรุป 3 ข้อ:

AIA-GEQ คือกองทุนหุ้นโลก ลงทุนผ่าน MSCI ACWI ETF (47 ประเทศ) + กองทุน active + ESG ETF กระจายกว้างในกลุ่ม equity
หุ้นเกือบทั้งหมด ไม่มี bond buffer ที่มีนัยสำคัญ ระดับเสี่ยง 6 (สูง) ผันผวนสูงกว่า GAA (ซึ่งมีตราสารหนี้ผสม) ผลตอบแทนในอดีตไม่รับประกันอนาคต
ซื้อได้เฉพาะผ่านแผน AIA Unit Linked เท่านั้น ถ้าต้องการหุ้นโลกอย่างเดียว ซื้อ MSCI ACWI ETF หรือกองทุนหุ้นโลกผ่านบลจ.ค่าธรรมเนียมต่ำกว่า

ข้อมูลนี้เป็นข้อมูลเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำชี้ชวนให้ลงทุน ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้รับประกันผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน