AIA-GEQ: กองทุน Global Equity หุ้นโลก

Q: AIA-GEQ กับ AIA-GAA ต่างกันยังไง?

GAA ผสมหุ้น ~80% + ตราสารหนี้ ~20% (มี buffer) ส่วน GEQ เป็นหุ้นเกือบทั้งหมด (มี corporate bond ETF เพียง ~7%) GEQ ผันผวนสูงกว่า GAA แต่มีโอกาสให้ผลตอบแทนสูงกว่าในตลาดขาขึ้น

AIA-GEQกองทุนรวมตราสารทุน · เสี่ยง (6)

NAV	12.0325 (ณ 23 ส.ค. 2569)
ราคาเสนอขาย (Offer)	12.2257
ราคารับซื้อคืน (Bid)	12.0325
เปลี่ยนแปลง	-0.1485%
สินทรัพย์สุทธิ (AUM)	10.0 พันล้านบาท

ผลตอบแทน	1 ปี	3 ปี	5 ปี	ตั้งแต่จัดตั้ง
AIA-GEQ	19.75%	10.96%	1.24%	2.30%

ข้อมูลจาก AIA iPlan (อัปเดตอัตโนมัติ ณ 23 ส.ค. 2569)

AIA-GEQ คือกองทุน Global Equity Fund ภายใต้ AIA Unit Linked ลงทุนหุ้นทั่วโลกผ่าน MSCI ACWI ETF (47 ประเทศ) + กองทุน active ของ AIA + ESG ETF กระจายกว้างที่สุดในกลุ่ม equity ของ AIA AUM 9.2 พันล้านบาท (ณ มิ.ย. 2569) ระดับความเสี่ยง 6 (สูง)

AIA-GEQ คืออะไร

AIA-GEQ (AIA Global Equity Fund) เป็นกองทุนหุ้นโลกแบบ fund of funds ที่ผสม ETF ภายนอก + กองทุน active ของ AIA:

กองทุนย่อย	สัดส่วน	ประเภท
MSCI ACWI ETF	~38%	หุ้นโลก 47 ประเทศ (passive)
AIA Global Systematic Equity (Z USD)	~30%	หุ้นโลก quantitative (active)
AIA World Quality Equity (Z USD)	~9%	หุ้นโลก quality (active)
JPM ESG ETF	~8%	หุ้นโลก ESG (sustainable)
iShares Corporate Bond ETF	~7%	ตราสารหนี้เอกชน
อื่นๆ	~8%	ผสม

(ข้อมูลสัดส่วนจาก iAgencyAIA fund analysis, เม.ย. 2569)

จุดเด่น: กระจายกว้างที่สุดในกลุ่ม equity ของ AIA เพราะมี MSCI ACWI ETF (47 ประเทศ) เป็นแกนหลัก + มี ESG component ที่กองทุนอื่นไม่มี

ข้อมูลกองทุน

รายการ	ข้อมูล
ชื่อเต็ม	AIA Global Equity Fund
รหัส	AIA-GEQ
ประเภท	กองทุนตราสารทุน (ต่างประเทศ)
ระดับความเสี่ยง	6 (สูง)
วันเริ่มกองทุน	NAV เริ่มต้นที่ 10.0000
สกุลเงิน	THB

ผลตอบแทน

รายการ	ตัวเลข
NAV เริ่มต้น	10.0000
ผลตอบแทนสะสม	+17.20% ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน

ข้อควรทราบ: ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้รับประกันผลตอบแทนในอนาคต กองทุนหุ้น 100% มีความผันผวนสูง

MSCI ACWI คืออะไร: ทำไมสำคัญ

MSCI All Country World Index (ACWI) คือดัชนีหุ้นที่ครอบคลุม 47 ประเทศ:

Developed Markets (~89%): สหรัฐ ยุโรป ญี่ปุ่น ออสเตรเลีย แคนาดา
Emerging Markets (~11%): จีน อินเดีย บราซิล เกาหลีใต้ ไต้หวัน

เมื่อ AIA-GEQ ถือ MSCI ACWI ETF 38% = ลงทุนในบริษัทมากกว่า 2,800 แห่งทั่วโลกในกองเดียว

ทำไมสำคัญ: การกระจายข้ามหลายประเทศลดความเสี่ยงจากวิกฤตเฉพาะประเทศ ถ้าสหรัฐตก emerging markets อาจยังไม่ตก (หรืออาจตกน้อยกว่า)

เปรียบเทียบกองทุนหุ้นโลกใน AIA Unit Linked

กองทุน	กลยุทธ์	สัดส่วนหุ้น/bond	AUM (พันล้าน)
AIA-GAA	Global Aggressive (fund of funds)	80/20	17.9
AIA-GEQ	Global Equity (ETF + active)	~93/7	9.2
AIA-US500	US S&P 500 proxy	~100/0	5.8
AIA-SEL	Global Select (concentrated)	~100/0	3.8

ต่างกันยังไง

GAA: ผสมหุ้น + bond มี buffer กันตก ผันผวนน้อยกว่า
GEQ: หุ้นเกือบทั้งหมด กระจาย 47 ประเทศ + มี ESG
US500: สหรัฐอย่างเดียว กระจุกตัวในประเทศเดียว
SEL: หุ้นโลกคัดเข้มข้น concentrated portfolio

GEQ กระจายกว้างที่สุดแต่ผันผวนสูงกว่า GAA (เพราะไม่มี bond 20% เป็น buffer)

อ่านรายละเอียด AIA-GAA ได้ที่ AIA-GAA คืออะไร

ESG component: ลงทุนอย่างยั่งยืน

AIA-GEQ ถือ JPM ESG ETF ~8% ของพอร์ต ทำให้เป็นกองทุน AIA Unit Linked กองเดียวที่มี ESG component

ESG (Environmental, Social, Governance) คือการคัดหุ้นที่ดูแลสิ่งแวดล้อม สังคม และมีธรรมาภิบาลที่ดี ไม่ได้หมายความว่าผลตอบแทนจะสูงกว่าหรือต่ำกว่า แต่เป็นการลงทุนที่คำนึงถึงปัจจัยนอกเหนือจากตัวเลขการเงิน

ค่าธรรมเนียม Unit Linked

ค่าธรรมเนียม	รายละเอียด
Fund Management Fee	ค่าบริหารกองทุน (ซ่อนใน NAV)
COI (Cost of Insurance)	ค่าคุ้มครองชีวิต หักจากหน่วยลงทุน
Admin Fee	ค่าบริหารกรมธรรม์
Surrender Charge	ค่าปรับเวนคืนก่อนกำหนด (สูงมากใน 5 ปีแรก)

GEQ มีทั้ง ETF (ค่าธรรมเนียมต่ำ) และ active fund (ค่าธรรมเนียมสูงกว่า) ผสมกัน ค่าธรรมเนียมรวมอยู่ระหว่าง pure ETF กับ pure active

ถ้าต้องการลงทุนหุ้นโลกอย่างเดียว ซื้อ MSCI ACWI ETF หรือกองทุนหุ้นโลกผ่านบลจ.โดยตรงค่าธรรมเนียมต่ำกว่า

ใครลงทุน AIA-GEQ ได้

AIA-GEQ เป็นกองทุนภายใน AIA Unit Linked เท่านั้น:

ซื้อผ่าน แผนประกัน AIA Unit Linked
ซื้อผ่าน ตัวแทนประกันชีวิต AIA (FA) ที่มีใบอนุญาต
ไม่สามารถซื้อตรงจากบลจ. หรือแอปกองทุนทั่วไป

ข้อสำคัญ: หุ้นเกือบ 100% ไม่มี bond buffer ที่มีนัยสำคัญ ผันผวนสูง ควรมีระยะเวลาลงทุน 10 ปีขึ้นไป

คำถามที่พบบ่อย

Q: AIA-GEQ ลงทุนในอะไรบ้าง?

A: AIA-GEQ ลงทุนใน MSCI ACWI ETF ~38% (หุ้น 47 ประเทศ) + AIA Global Systematic Equity ~30% + AIA World Quality Equity ~9% + JPM ESG ETF ~8% + iShares Corporate Bond ETF ~7% กระจายกว้างที่สุดในกลุ่ม equity ของ AIA

Q: AIA-GEQ กับ AIA-GAA ต่างกันยังไง?

A: GAA ผสมหุ้น ~80% + ตราสารหนี้ ~20% (มี buffer กันตก) ส่วน GEQ เป็นหุ้นเกือบทั้งหมด (มี corporate bond ETF เพียง ~7%) GEQ ผันผวนสูงกว่า GAA แต่มีโอกาสให้ผลตอบแทนสูงกว่าในตลาดขาขึ้น + มี ESG ETF ที่ GAA ไม่มี

Q: MSCI ACWI คืออะไร?

A: MSCI All Country World Index ดัชนีหุ้นที่ครอบคลุม 47 ประเทศทั้ง developed markets (สหรัฐ ยุโรป ญี่ปุ่น) และ emerging markets (จีน อินเดีย บราซิล) เป็นดัชนีหุ้นโลกที่กว้างที่สุดตัวหนึ่ง

Q: AIA-GEQ มี ESG ด้วยหรือ?

A: มี JPM ESG ETF ประมาณ 8% ของพอร์ต เป็นกองทุนที่คัดหุ้นตามเกณฑ์ ESG (สิ่งแวดล้อม สังคม ธรรมาภิบาล) กองทุน AIA Unit Linked กองเดียวที่มี ESG component

สรุป 3 ข้อ:

AIA-GEQ คือกองทุนหุ้นโลก ลงทุนผ่าน MSCI ACWI ETF (47 ประเทศ) + กองทุน active + ESG ETF AUM 9.2 พันล้านบาท กระจายกว้างที่สุดในกลุ่ม equity
หุ้นเกือบ 100% ไม่มี bond buffer ที่มีนัยสำคัญ ระดับเสี่ยง 6 (สูง) ผันผวนสูงกว่า GAA (ซึ่งมี bond 20%) ผลตอบแทนในอดีตไม่รับประกันอนาคต
ซื้อได้เฉพาะผ่านแผน AIA Unit Linked เท่านั้น ถ้าต้องการหุ้นโลกอย่างเดียว ซื้อ MSCI ACWI ETF หรือกองทุนหุ้นโลกผ่านบลจ.ค่าธรรมเนียมต่ำกว่า

ข้อมูลนี้เป็นข้อมูลเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำชี้ชวนให้ลงทุน ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้รับประกันผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน