AIA-US500: กองทุนหุ้น S&P 500 อเมริกา

AIA-US500กองทุนรวมตราสารทุน · เสี่ยง (6)

NAV	17.2119 (ณ 23 ส.ค. 2569)
ราคาเสนอขาย (Offer)	17.3962
ราคารับซื้อคืน (Bid)	17.2119
เปลี่ยนแปลง	-0.3151%
สินทรัพย์สุทธิ (AUM)	6.0 พันล้านบาท

ผลตอบแทน	1 ปี	3 ปี	5 ปี	ตั้งแต่จัดตั้ง
AIA-US500	25.44%	16.38%	9.18%	10.12%

ข้อมูลจาก AIA iPlan (อัปเดตอัตโนมัติ ณ 23 ส.ค. 2569)

AIA-US500 คือกองทุนหุ้นสหรัฐ S&P 500 ภายใต้ AIA Unit Linked ลงทุนผ่าน iShares S&P 500 ETF เป็นหลัก เป็นกองทุนที่มี NAV สูงที่สุดในทุกกอง AIA Unit Linked AUM 5.8 พันล้านบาท ระดับความเสี่ยง 6 (สูง) ลงทุนหุ้นสหรัฐ 100%

AIA-US500 คืออะไร

AIA-US500 (AIA US 500 Equity Fund) ลงทุนใน S&P 500 ผ่านกองทุนย่อย:

กองทุนย่อย	สัดส่วน	กลยุทธ์
iShares S&P 500 ETF	~79%	ตาม S&P 500 index (passive)
JPM US Research Enhanced Index	~12%	S&P 500 + stock selection เพิ่ม (enhanced)
อื่นๆ	~9%	ผสม

(ข้อมูลสัดส่วนจาก iAgencyAIA fund analysis, เม.ย. 2569)

S&P 500 คืออะไร: ดัชนีหุ้น 500 บริษัทใหญ่ที่สุดของสหรัฐ ครอบคลุม ~80% ของมูลค่าตลาดหุ้นสหรัฐทั้งหมด รวมบริษัทอย่าง Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA, Google

ข้อมูลกองทุน

รายการ	ข้อมูล
ชื่อเต็ม	AIA US 500 Equity Fund
รหัส	AIA-US500
ประเภท	กองทุนตราสารทุน (ต่างประเทศ)
ระดับความเสี่ยง	6 (สูง)
AUM	5,811 ล้านบาท (~5.8 พันล้าน)
วันเริ่มกองทุน	NAV เริ่มต้นที่ 10.0000
สกุลเงิน	THB

(ข้อมูลจาก AIA iPlan)

ผลตอบแทน

รายการ	ตัวเลข
NAV เริ่มต้น	10.0000
ผลตอบแทนสะสม	+69.45% ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน

NAV สูงที่สุดในทุกกองทุน AIA Unit Linked สะท้อนพลังของ S&P 500 ในระยะยาว

ข้อควรทราบ: ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้รับประกันผลตอบแทนในอนาคต หุ้นสหรัฐ 100% มีความผันผวนสูง และกระจุกตัวในตลาดเดียว

ทำไม NAV สูงที่สุด

NAV สูงไม่ได้หมายความว่า “แพง” NAV คือมูลค่าสะสมต่อหน่วย สะท้อนผลตอบแทนที่กองทุนสร้างมาตั้งแต่จัดตั้ง

AIA-US500 มี NAV สูงสุดเพราะ S&P 500 เป็นดัชนีที่ให้ผลตอบแทนระยะยาวสูงที่สุดตัวหนึ่งของโลก ขับเคลื่อนโดยบริษัทเทคโนโลยีขนาดใหญ่ (Apple, Microsoft, NVIDIA)

แต่ผลตอบแทนสูงมาพร้อมความเสี่ยง: ลงทุนสหรัฐ 100% = ถ้าเศรษฐกิจสหรัฐชะลอตัว กองทุนนี้ได้รับผลกระทบเต็มที่

เปรียบเทียบกองทุนหุ้นโลก/สหรัฐ ใน AIA Unit Linked

กองทุน	ลงทุนใน	NAV	AUM (พันล้าน)	จุดเด่น
AIA-US500	สหรัฐ 100% (S&P 500)	(ดูด้านบน)	5.8	NAV สูงสุด, ลงทุนตรง S&P 500
AIA-GEQ	โลก 47 ประเทศ	11.7203	9.2	กระจายกว้างสุด + ESG
AIA-GAA	โลก 80% + bond 20%	13.0953	17.9	มี bond buffer
AIA-SEL	โลก concentrated	ข้อมูลระหว่างรวบรวม	3.8	คัดหุ้นเข้มข้น

เลือกยังไง

เชื่อมั่นใน US ระยะยาว ยอมรับ single-country risk → US500
ต้องการกระจายทั่วโลก → GEQ (47 ประเทศ) หรือ GAA (+ bond buffer)
ต้องการหุ้นคัดเข้มข้น → SEL

ทุกทางเลือกมีข้อดีข้อจำกัดต่างกัน ขึ้นอยู่กับมุมมองและเป้าหมาย

ข้อจำกัดที่ต้องรู้: Single-Country Risk

AIA-US500 ลงทุนสหรัฐ 100% ไม่มีการกระจายข้ามประเทศ

ข้อดี: ได้ผลตอบแทนเต็มที่เมื่อ US ดี (ไม่ถูกดึงลงโดยตลาดอื่น) ข้อจำกัด: ถ้า US ปรับฐาน ไม่มีตลาดอื่นมาชดเชย

นอกจากนี้ยังมี ความเสี่ยงค่าเงิน (FX risk): กองทุนลงทุนเป็น USD แต่ NAV คิดเป็น THB ถ้าบาทแข็ง ผลตอบแทนเป็นบาทจะลดลง ถ้าบาทอ่อน ได้ FX gain เพิ่ม

ค่าธรรมเนียม Unit Linked

ค่าธรรมเนียม	รายละเอียด
Fund Management Fee	ค่าบริหารกองทุน (ซ่อนใน NAV)
COI (Cost of Insurance)	ค่าคุ้มครองชีวิต หักจากหน่วยลงทุน
Admin Fee	ค่าบริหารกรมธรรม์
Surrender Charge	ค่าปรับเวนคืนก่อนกำหนด (สูงมากใน 5 ปีแรก)

ถ้าต้องการลงทุน S&P 500 อย่างเดียว ซื้อ S&P 500 ETF (เช่น SPDR, iShares) ผ่านโบรกเกอร์โดยตรงค่าธรรมเนียมต่ำกว่ามาก

ใครลงทุน AIA-US500 ได้

AIA-US500 เป็นกองทุนภายใน AIA Unit Linked เท่านั้น:

ซื้อผ่าน แผนประกัน AIA Unit Linked
ซื้อผ่าน ตัวแทนประกันชีวิต AIA (FA) ที่มีใบอนุญาต
ไม่สามารถซื้อตรงจากบลจ. หรือแอปกองทุนทั่วไป

ข้อสำคัญ: หุ้นสหรัฐ 100% ผันผวนสูง กระจุกตัวในประเทศเดียว ควรมีระยะเวลาลงทุน 10 ปีขึ้นไป

คำถามที่พบบ่อย

Q: AIA-US500 ลงทุนในอะไรบ้าง?

A: AIA-US500 ลงทุนผ่าน iShares S&P 500 ETF ~79% + JPM US Research Enhanced Index ~12% + อื่นๆ ~9% เกือบทั้งหมดเป็นหุ้นสหรัฐ 500 บริษัทใหญ่ที่สุดของอเมริกา (Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA, Google)

Q: AIA-US500 กับ AIA-GEQ ต่างกันยังไง?

A: US500 ลงทุนสหรัฐ 100% (S&P 500) ส่วน GEQ ลงทุนหุ้นโลก 47 ประเทศผ่าน MSCI ACWI US500 กระจุกตัวในประเทศเดียว ผลตอบแทนสูงกว่าเมื่อ US ดี แต่เสี่ยงกว่าเมื่อ US ตก GEQ กระจายกว้างกว่า

Q: ทำไม NAV สูงสุดทุกกอง?

A: NAV สูงสุดทุกกอง AIA Unit Linked สะท้อนผลตอบแทนสะสมของ S&P 500 ระยะยาว ไม่ได้หมายความว่า “แพง” เพราะ NAV คือมูลค่าสะสม ไม่ใช่ราคาเทียบกับมูลค่าที่ควรเป็น

Q: S&P 500 ทำ All-Time High แล้ว ยังเข้าได้ไหม?

A: All-Time High ไม่ได้แปลว่าแพงเสมอ S&P 500 มีประวัติทำ ATH แล้วขึ้นต่อบ่อยกว่าลง แต่ไม่มีใครรู้อนาคต การลงทุนระยะยาวผ่าน DCA ลดความเสี่ยงจากจังหวะ ควรปรึกษาที่ปรึกษาการเงิน

สรุป 3 ข้อ:

AIA-US500 คือกองทุนหุ้นสหรัฐ S&P 500 ผ่าน iShares ETF 79% + JPM Enhanced Index 12% NAV สูงสุดทุกกอง AIA Unit Linked, AUM 5.8 พันล้านบาท
ลงทุนสหรัฐ 100% ผลตอบแทนสะสม +69.45% แต่กระจุกตัวในประเทศเดียว (single-country risk) ระดับเสี่ยง 6 (สูง) ผลตอบแทนในอดีตไม่รับประกันอนาคต
ซื้อได้เฉพาะผ่านแผน AIA Unit Linked เท่านั้น ถ้าต้องการ S&P 500 อย่างเดียว ซื้อ ETF ผ่านโบรกเกอร์ค่าธรรมเนียมต่ำกว่า

ข้อมูลนี้เป็นข้อมูลเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำชี้ชวนให้ลงทุน ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้รับประกันผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน