AIA Health Cancer (AHC)

AIA Health Cancer (AHC) คืออะไร?

AIA Health Cancer เป็นสัญญาเพิ่มเติมคุ้มครองมะเร็ง+5 โรคร้ายแรง: ให้ทั้งเงินก้อนกรณีเสียชีวิตจากโรคร้ายและค่าชดเชยรายวันขณะเข้ารักษาตัว เบี้ยถูกมากเริ่มต้นหลักพันบาท/ปี

เหมาะกับคนที่กังวลมะเร็งเป็นพิเศษ แต่ยังไม่พร้อมซื้อ CI ครอบคลุม 62 โรค, AHC เป็นจุดเริ่มต้นที่ราคาเอื้อมถึง

7 โรคที่คุ้มครอง

1. มะเร็งระยะไม่ลุกลาม (non-invasive)
2. มะเร็งรังระยะลุกลาม (invasive)
3. โรคโปลิโอ (Poliomyelitis)
4. โรคปอดอุดกั้นเรื้อรังชนิดถุงลมโป่งพอง (Emphysema)
5. โรคกล้ามเนื้อเสื่อม (Muscular Dystrophy)
6. โรคระบบประสาทมัลติเพิล สเคลอโรสิส (Multiple Sclerosis)
7. โรคตับแข็ง (Cirrhosis)

ผลประโยชน์

เหมาะกับใคร?

เหมาะ:

• กังวลเรื่องมะเร็งเป็นหลัก, มีประวัติครอบครัว หรือต้องการ safety net เฉพาะมะเร็ง
• งบจำกัดแต่อยากมีคุ้มครองโรคร้ายบ้าง, เบี้ยหลักพัน/ปี
• มีกรมธรรม์หลัก AIA อยู่แล้ว ต้องการเสริม rider มะเร็ง
• ต้องการค่าชดเชยรายวันขณะรักษามะเร็ง (สูงสุด 500 วัน)

ไม่เหมาะ:

• ต้องการคุ้มครองโรคร้ายครอบคลุม 62 โรค → ดู CI ProCare หรือ Multi-Pay CI Plus
• ต้องการเงินก้อนตอนตรวจพบ (ไม่ใช่ตอนเสียชีวิต) → AHC จ่ายเงินก้อนเฉพาะกรณีเสียชีวิต ค่าชดเชยรายวันจ่ายขณะนอน รพ.
• ต้องการคุ้มครองค่ารักษาโดยตรง → AHC จ่ายค่าชดเชยรายวัน ไม่ใช่ค่า รพ. ต้องมีประกันสุขภาพแยก

เปรียบเทียบ AHC vs CI ProCare vs Multi-Pay CI Plus

ข้อควรรู้ก่อนตัดสินใจ

• เป็น rider, ซื้อแยกเดี่ยวไม่ได้ ต้องแนบกับกรมธรรม์หลัก AIA
• Waiting Period 30 วัน: โรคที่เกิดขึ้นในช่วง 30 วันแรกไม่คุ้มครอง
• ไม่คุ้มครองโรคร้ายที่เกิดก่อนสัญญา: มะเร็งหรือโรคร้ายที่เป็นอยู่ก่อนหรือเกิดก่อนวันเริ่มคุ้มครอง
• ค่าชดเชยรายวัน ≠ ค่ารักษา: จ่ายเงินให้ใช้เอง ไม่ได้จ่ายค่า รพ. โดยตรง
• AHC ≠ CFC (Care for Cancer), เป็นคนละผลิตภัณฑ์ CFC เป็นอีกแบบหนึ่ง

คำถามที่พบบ่อย

Q: AHC ต่างจาก CI ProCare / Multi-Pay CI Plus ยังไง?

A: AHC เน้นมะเร็ง+5 โรคร้ายเฉพาะ เบี้ยถูกมาก (หลักพัน) จ่ายค่าชดเชยรายวัน+เงินก้อนเสียชีวิต CI ProCare/Multi-Pay ครอบคลุม 62 โรค เคลมหลายครั้ง multi-pay แต่เบี้ยสูงกว่า เลือกตามงบและความกังวลหลัก

Q: AHC ซื้อแยกเดี่ยวได้ไหม?

A: ไม่ได้ เป็นสัญญาเพิ่มเติม (rider) ต้องแนบกับกรมธรรม์หลัก AIA

Q: AHC คุ้มครองมะเร็งทุกชนิดไหม?

A: คุ้มครองทั้งมะเร็งระยะไม่ลุกลาม (non-invasive) และลุกลาม (invasive) + อีก 5 โรคร้ายแรง: โปลิโอ โรคปอดอุดกั้นเรื้อรังชนิดถุงลมโป่งพอง โรคกล้ามเนื้อเสื่อม โรค Multiple Sclerosis และโรคตับแข็ง

Q: Waiting Period กี่วัน?

A: 30 วัน นับแต่วันเริ่มมีผลคุ้มครอง หรือหากมีการต่ออายุสัญญา ให้นับแต่วันเริ่มมีผลคุ้มครองตามการต่ออายุครั้งสุดท้าย

สนใจ? ปรึกษาได้ ไม่มีค่าใช้จ่าย

ถ้ากังวลเรื่องมะเร็ง แต่งบยังไม่พร้อมซื้อ CI เต็มรูปแบบ, AHC อาจเป็นจุดเริ่มต้นที่เหมาะ ผมจะช่วยวิเคราะห์ว่าเหมาะกับสถานการณ์ของคุณหรือไม่ ตรงๆ ไม่ยัดเยียด

ทักมาคุย LINE →

ไม่มีค่าใช้จ่าย ไม่มีภาระผูกพัน ถ้าไม่เหมาะก็บอก