AIA-SEL: กองทุนหุ้นโลก Concentrated
AIA-SEL (Global Select Equity) กองทุนหุ้นโลกแบบ concentrated fund manager คัดหุ้นจาก US 55% + ยุโรป IT 24% + Industrials 16% AUM 3.8 พันล้าน สรุปครบ
| NAV | 14.0529 |
| ราคาเสนอขาย (Offer) | 14.2785 |
| ราคารับซื้อคืน (Bid) | 14.0529 |
| เปลี่ยนแปลง | -0.3468% |
| สินทรัพย์สุทธิ (AUM) | 3.8 พันล้านบาท |
| ผลตอบแทน | 1 ปี | 3 ปี | ตั้งแต่จัดตั้ง |
|---|---|---|---|
| AIA-SEL | 17.47% | -1.22% | 12.72% |
ข้อมูลจาก AIA iPlan (อัปเดตอัตโนมัติ ณ 23 ส.ค. 2569)
AIA-SEL คือกองทุน Global Select Equity ภายใต้ AIA Unit Linked กองทุนหุ้นโลกแบบ concentrated fund manager คัดหุ้นจากทั่วโลก เน้น US 55% + ยุโรป (France, UK) AUM 3.8 พันล้านบาท (ณ มิ.ย. 2569) ระดับความเสี่ยง 6 (สูง)
AIA-SEL คืออะไร
AIA-SEL (AIA Global Select Equity Fund) เป็นกองทุนหุ้นโลกแบบ concentrated active management fund manager คัดเฉพาะหุ้นที่มั่นใจที่สุดจากทั่วโลก
สัดส่วนประเทศ
| ประเทศ | สัดส่วน |
|---|---|
| USA | ~55% |
| France | ~7% |
| UK | ~6% |
| อื่นๆ | ~32% |
(ข้อมูลจาก iAgencyAIA fund analysis, เม.ย. 2569)
สัดส่วน Sector
| Sector | สัดส่วน |
|---|---|
| IT | ~24% |
| Industrials | ~16% |
| Financials | ~13% |
| Consumer Discretionary | ~13% |
| Healthcare | ~12% |
กระจาย 5 sector หลัก IT ใหญ่สุดแต่ไม่ได้กระจุกใน tech อย่างเดียว มี Industrials + Financials + Healthcare ผสม
ข้อมูลกองทุน
| รายการ | ข้อมูล |
|---|---|
| ชื่อเต็ม | AIA Global Select Equity Fund |
| รหัส | AIA-SEL |
| ประเภท | กองทุนตราสารทุน (ต่างประเทศ) |
| ระดับความเสี่ยง | 6 (สูง) |
| วันเริ่มกองทุน | NAV เริ่มต้นที่ 10.0000 |
| สกุลเงิน | THB |
ผลตอบแทน
| รายการ | ตัวเลข |
|---|---|
| NAV เริ่มต้น | 10.0000 |
| ผลตอบแทนสะสม | +39.40% ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน |
NAV สูงเป็นอันดับ 2 ในกลุ่ม equity (รองจาก US500)
ข้อควรทราบ: ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้รับประกันผลตอบแทนในอนาคต concentrated fund ผันผวนสูงกว่ากองทุนที่กระจายกว้าง
Concentrated vs Diversified: ต่างกันยังไง
| Concentrated (SEL) | Diversified (GEQ) | |
|---|---|---|
| จำนวนหุ้น | น้อย (คัดเข้มข้น) | มาก (MSCI ACWI 2,800+) |
| โอกาสชนะตลาด | สูงกว่า (ถ้าเลือกถูก) | ต่ำกว่า (ใกล้เคียงดัชนี) |
| โอกาสแพ้ตลาด | สูงกว่า (ถ้าเลือกผิด) | ต่ำกว่า |
| ผันผวน | สูงกว่า | ต่ำกว่า |
| ค่าธรรมเนียม | สูงกว่า (active) | ผสม (ETF + active) |
สรุป: SEL เป็น “high conviction” ขึ้นอยู่กับฝีมือ fund manager มากกว่ากองทุนที่กระจายกว้าง
เปรียบเทียบกองทุนหุ้นโลกใน AIA Unit Linked
| กองทุน | กลยุทธ์ | NAV | AUM (พันล้าน) | จุดเด่น |
|---|---|---|---|---|
| AIA-US500 | S&P 500 passive | 16.9447 | 5.8 | NAV สูงสุด, US 100% |
| AIA-SEL | Global active concentrated | (ดูด้านบน) | 3.8 | คัดหุ้นเข้มข้น US+ยุโรป |
| AIA-GEQ | Global ETF + active | 11.7203 | 9.2 | กระจายกว้างสุด 47 ประเทศ |
| AIA-GAA | Global + bond buffer | 13.0953 | 17.9 | มี bond 20% กันตก |
เลือกยังไง
- เชื่อมั่นใน US อย่างเดียว → US500
- ต้องการหุ้นคัดเข้มข้น US + ยุโรป → SEL
- ต้องการกระจายกว้างที่สุด → GEQ
- ต้องการ bond buffer → GAA
ทุกทางเลือกมีข้อดีข้อจำกัดต่างกัน ขึ้นอยู่กับมุมมองและเป้าหมาย
ค่าธรรมเนียม Unit Linked
| ค่าธรรมเนียม | รายละเอียด |
|---|---|
| Fund Management Fee | ค่าบริหารกองทุน (ซ่อนใน NAV) |
| COI (Cost of Insurance) | ค่าคุ้มครองชีวิต หักจากหน่วยลงทุน |
| Admin Fee | ค่าบริหารกรมธรรม์ |
| Surrender Charge | ค่าปรับเวนคืนก่อนกำหนด (สูงมากใน 5 ปีแรก) |
SEL เป็น active fund จึงมีค่าบริหารกองทุนสูงกว่า passive/ETF ถ้าต้องการลงทุนหุ้นโลกอย่างเดียว ซื้อกองทุนหุ้นโลกผ่านบลจ.โดยตรงค่าธรรมเนียมต่ำกว่า
ใครลงทุน AIA-SEL ได้
AIA-SEL เป็นกองทุนภายใน AIA Unit Linked เท่านั้น:
- ซื้อผ่าน แผนประกัน AIA Unit Linked
- ซื้อผ่าน ตัวแทนประกันชีวิต AIA (FA) ที่มีใบอนุญาต
- ไม่สามารถซื้อตรงจากบลจ. หรือแอปกองทุนทั่วไป
ข้อสำคัญ: Concentrated fund ผันผวนสูงกว่ากองทุนที่กระจายกว้าง ควรมีระยะเวลาลงทุน 10 ปีขึ้นไป
คำถามที่พบบ่อย
Q: AIA-SEL กับ AIA-GEQ ต่างกันยังไง?
A: GEQ กระจายกว้างผ่าน MSCI ACWI ETF (47 ประเทศ, 2,800+ บริษัท) ส่วน SEL เป็น concentrated fund ที่ fund manager คัดหุ้นเฉพาะตัว จำนวนน้อยกว่า เน้น US 55% + ยุโรป SEL มีโอกาสชนะตลาดมากกว่า แต่ก็มีโอกาสแพ้มากกว่าด้วย
Q: AIA-SEL กับ AIA-US500 ต่างกันยังไง?
A: US500 ลงทุนใน S&P 500 แบบ passive (ซื้อทั้ง 500 บริษัท) ส่วน SEL เป็น active (fund manager เลือกเอง) + มียุโรปผสม (France 7%, UK 6%) ไม่ใช่ US อย่างเดียว SEL กระจายข้ามประเทศมากกว่า US500
Q: Concentrated fund คืออะไร?
A: กองทุนที่ถือหุ้นจำนวนน้อยกว่ากองทุนทั่วไป fund manager คัดเฉพาะหุ้นที่มั่นใจที่สุด ข้อดีคือถ้าเลือกถูก ผลตอบแทนสูงกว่าตลาด ข้อเสียคือถ้าเลือกผิด ผลกระทบมากกว่ากองทุนที่กระจายกว้าง
Q: AIA-SEL เหมาะกับใคร?
A: ผู้ลงทุนที่ต้องการหุ้นโลกแบบ active มีระยะเวลา 10 ปีขึ้นไป เชื่อมั่นในฝีมือ fund manager ยอมรับได้ว่าผลตอบแทนอาจดีกว่าหรือแย่กว่าดัชนีมาก ระดับความเสี่ยง 6 (สูง)
สรุป 3 ข้อ:
- AIA-SEL คือกองทุนหุ้นโลกแบบ concentrated fund manager คัดหุ้นเฉพาะตัว เน้น US 55% + ยุโรป IT 24% + Industrials 16% AUM 3.8 พันล้านบาท
- Concentrated = โอกาสชนะตลาดสูงกว่า แต่โอกาสแพ้ก็สูงกว่า ระดับเสี่ยง 6 (สูง) ขึ้นอยู่กับฝีมือ fund manager ผลตอบแทนในอดีตไม่รับประกันอนาคต
- ซื้อได้เฉพาะผ่านแผน AIA Unit Linked เท่านั้น ถ้าต้องการหุ้นโลกอย่างเดียว ซื้อกองทุนหุ้นโลกผ่านบลจ.ค่าธรรมเนียมต่ำกว่า
ข้อมูลนี้เป็นข้อมูลเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำชี้ชวนให้ลงทุน ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้รับประกันผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน
อ่านต่อ
AIA-GEQ: กองทุน Global Equity หุ้นโลก
AIA-GEQ (Global Equity Fund) กองทุนหุ้นโลก MSCI ACWI 47 ประเทศ + ESG ETF AUM 9.2 พันล้าน กระจายกว้างที่สุดในกลุ่ม equity ระดับเสี่ยง 6 สรุปครบ
AIA-US500: กองทุนหุ้น S&P 500 อเมริกา
AIA-US500 กองทุนหุ้นสหรัฐ S&P 500 ผ่าน iShares ETF 79% + JPM Enhanced Index 12% NAV สูงสุดทุกกอง AIA AUM 5.8 พันล้าน ระดับเสี่ยง 6 สรุปครบ
AIA-GAA: กองทุน Global Aggressive
AIA-GAA (Global Aggressive Allocation) กองทุนผสมหุ้นโลก 80% + ตราสารหนี้ 20% AUM 17.9 พันล้าน ใหญ่สุดใน AIA Unit Linked สรุปถือกองไหน ค่าธรรมเนียม ความเสี่ยง